دور الاستعلام المصرفي في الحد من غسل الاموال

الملخص

       للمصارف دور كبير في خلق الائتمان وتوزيعه لتنمية نشاط المشروعات الاقتصادية، وتُعدَ الثقة العمود الذي يُبنى عليه الائتمان؛ كما أن الثقة والكتمان عنصران متلازمان فلا وجود لأحدهما بدون الآخر، ولابُدَ من أن يتوافر هذان العنصران في عمل المصارف، ومما هو مسلم به أن المصرف يرتاده عدد من العملاء بمختلف مسمياتهم سواء أكانوا تجاراً أم أشخاصاً عاديين أم شخصيات معنوية أخرى، وهو ما سيترتب عليه أن المصرف سيطلع على حقائق ومعلومات نتيجة مما يدليه عملاؤه؛ إن تلك المعلومات والحقائق في أغلب الأحيان لها صلة بمستلزمات العمل الاقتصادي ولا سيما في الجانب الربحي منه، ولهذا كان لزاماً على القانون أن يكون حاضراً لحماية تلك المعلومات المصرفية خشية تسربها بوصفها مصلحة جوهرية جديرة بالحماية القانونية، لذا تقوم المصارف بممارسة دورها الاستعلامي والرقابي للحد من غسل الأموال عن طريق الاستعلام عن العملاء للتأكد من سلامة مُعاملاتهم المصرفية وفق آلية مُحددة بما يمنع الآثار الهدامة التي تحصل حال انتشار ظاهرة غسل الأموال.